Имущественный вычет расходы на ремонт

Можно ли получить вычет за ремонт квартиры?

Откройте счёт с тарифом «Всё включено» за 5 минут, не посещая офис.

Если у вас есть счёт, войдите в личный кабинет.

проект «Открытие Инвестиции»

Открыть брокерский счёт

Тренировка на учебном счёте

Об «Открытие Инвестиции»

Москва, ул. Летниковская,
д. 2, стр. 4

8 800 500 99 66

Введите ваш email Подписаться Скачайте мобильное приложение «Открытие Инвестиции»: «Открытый журнал» в один клик: Правовая информация

Согласие на обработку персональных данных

Размещённые в настоящем разделе сайта публикации носят исключительно ознакомительный характер, представленная в них информация не является гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. Информация в статьях выражает лишь мнение автора (коллектива авторов) по тому или иному вопросу и не может рассматриваться как прямое руководство к действию или как официальная позиция/рекомендация АО «Открытие Брокер». АО «Открытие Брокер» не несёт ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершённых на основании данных, содержащихся в публикациях. 18+

АО «Открытие Брокер» (бренд «Открытие Инвестиции»), лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 г. (без ограничения срока действия).

ООО УК «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.

© «Открытый журнал» 2018 — 2023

Как получить налоговый вычет за отделку квартиры

Часть денег за покупку и отделку квартиры можно вернуть. Для этого оформляют налоговый вычет: подают заявление в ФНС и подтверждают расходы. Рассказываем, кому вернут часть денег за отделку и что для этого сделать.

Кому положен вычет

Налоговый вычет уменьшает доход, с которого государство берет налог. Тем, кто подал заявление, возвращают часть расходов. На вычет имеет право каждый гражданин РФ, который платит НДФЛ — 13% с дохода.

У вычета на покупку и отделку жилья есть лимит — 2 млн рублей на человека. Он выдается на всю жизнь: можно подать заявление на несколько квартир или домов, но общая сумма вычета будет такая. Это правило действует для жилья, которое купили с 1 января 2014 года. Для квартир и домов, которые купили раньше, по-другому: вычет оформляют только за один объект, даже если он стоил меньше 2 млн рублей.

Государство вернет 13% от суммы вычета. Максимум — 260 тыс. рублей.

Рассмотрим на примере. Квартира стоила 1,8 млн рублей. За отделку заплатили 600 тыс. Получается, на вычет подаем 1,8 млн за саму квартиру и 200 тыс. — за отделку. Возвращаем 260 тыс. рублей.

Супруги могут каждый получить вычет за квартиру в полном объеме, даже если квартиру оформили на одного из них. Получится до 4 млн рублей вычета на одну квартиру и до 520 тыс. возврата.

Мы не просто так говорим не «ремонт», а «отделка». Налоговый вычет положен, только если квартира в новостройке, куплена у застройщика и продавалась без отделки. Последнее закрепляют в договоре. Если часть работ выполняет застройщик, в документе разделяют стоимость квартиры и отделки.

Какие расходы подойдут для вычета

Вычет можно получить за составление проекта и сметы, покупку строительных материалов и работу мастеров. Дизайн интерьера и мебель не подойдут.

Ориентир — раздел 43.3 ОКВЭД. Там перечислены отделочные работы, за которые получится получить вычет: укладка плитки, установка дверей и окон, монтаж кухонного гарнитура и другие. В договорах и актах используйте формулировки из ОКВЭД, а не те, что приняты у подрядчика: так у налоговой не возникнет вопросов.

Стоимость строительных материалов тоже подходит для вычета. Сохраняйте чеки от грунтовки, шпатлевки, штукатурки, краски и обоев — они пригодятся. А вот новый перфоратор учесть не получится: инструменты не подлежат вычету.

Как подать заявление

>> Получите бесплатный гид по возврату налогового вычета от Домклик — верните себе до 650 000 ₽ с покупки недвижимости

Чтобы получить вычет, придется подтвердить расходы. Сохраняйте все чеки, договоры, акты, расписки. Электронные чеки тоже подойдут.

На отделочные работы заключайте договор. Лучше — с ИП или компанией: они зарегистрированы и платят налоги. Их не напугает, что вы собираетесь оформить вычет, и стоимость работ не вырастет.

Кроме того, они без проблем предоставят все необходимые документы. Если обращаетесь к частному мастеру, обязательно внесите в договор его паспортные данные, иначе вычет можно не получить.

Вычет на отделку оформляют вместе с вычетом на покупку жилья. Подать заявление можно двумя способами: через работодателя и самостоятельно, вместе с декларацией 3-НДФЛ.

Чтобы оформить вычет, понадобятся:

• заявление на возврат налога по форме ФНС
• копия свидетельства о праве собственности или выписка из ЕГРН
• копия договора купли-продажи, участия в долевом строительстве
• копия акта приема-передачи
• копии документов, подтверждающих расходы: чеков, счетов, договоров с подрядчиками, расписок и платежек
• справка 2-НДФЛ, если подаете заявление с декларацией
• копия паспорта.

Важно следить за формулировками в документах. Если вместо «отделки» там фигурирует «ремонт», а наименования работ не совпадают с ОКВЭД, в вычете могут отказать.

Если ремонт затянулся, не страшно: документы на вычет подают хоть каждый год, пока сумма не достигнет 2 млн. рублей. Или подают один раз, когда отделка закончена — так тоже можно.

Оглавление:

• Кому положен вычет
• Какие расходы подойдут для вычета
• Как подать заявление
• Получите бесплатный гид по возврату налогового вычета от Домклик — верните себе до 650 000 ₽ с покупки недвижимости

Как вернуть деньги за стройматериалы при покупке квартиры? Налоговые эксперты объясняют на примерах

Многие люди, покупая квартиры, делают ремонт сами, не расходуя средства на оплату работы строительных и ремонтных бригад. Но при этом расходы все равно остаются — на стройматериалы. В этой статье мы поговорим о том, можно ли получить налоговый вычет на стройматериалы.

Разберемся, в каких случаях возможен возврат налога и как его получить.

Что такое налоговый вычет за стройматериалы

Прежде всего следует понимать, что отдельного налогового вычета за стройматериалы попросту не существует. Но при покупке жилья можно оформить возврат НДФЛ. Но для этого нужно удовлетворять двум условиям:

1. Быть резидентом РФ
2. Иметь доходы, облагаемые налогом по ставке 13% (кроме дивидендов)

Учитывайте, что с 2021 года были внесены определенные изменения, касающиеся получения имущественного налогового вычета. Если конкретнее, то теперь он будет рассчитываться только с доходов по трудовым договорам, договорам ГПХ, оплаты за оказание услуг, сдачи имущества в аренду, продажи или получения в дар имущества (кроме ценных бумаг), страховых выплат по пенсионному обеспечению.

В каких случаях можно вернуть деньги за строительные материалы

Если вы купили жилье у застройщика и, главное, в договоре приобретения прописано, что квартира куплена без отделки , то вы можете включить расходы на стройматериалы в налоговый вычет.

Также если вы купили, например, земельный участок и построили на нем жилой дом или достроили недостроенный жилой дом своими силами, вы также можете заявить к вычету расходы на стройматериалы. Но в этом случае в договоре аналогично должно быть прописано, что дом приобретался на этапе незавершенного строительства. Без этого пункта вычет получить будет нельзя.

Какие стройматериалы входят в налоговый вычет

Определенного перечня нет, так как с помощью налогового возврата можно компенсировать часть расходов на отделочные работы (штукатурные, плотничные, облицовочные и т. п.), подключение к инженерным сетям и т. д. Таким образом, можно вернуть налог и за расходы на стройматериалы, которые были использованы для отделки и строительства.

А вот то, что понадобилось для перепланировки жилья или улучшения жилищных условий, к вычету заявить не получится.

Сколько можно вернуть денег за стройматериалы

Суммы имущественных вычетов ограничены:

• 2 000 000₽ — лимит основного налогового вычета
• 3 000 000₽ — лимит вычета по уплаченным процентам ипотеки

То есть вы можете вернуть до 260 тысяч рублей по основному вычету и дополнительно до 390 тысяч за проценты по ипотеке, если приобретали жилье и делали ремонт с помощью ипотечных заемных средств.

Ольга купила квартиру за 1.5 млн и потратила еще 700 тыс. руб. на стройматериалы и ремонт. Ольга может максимально заявить к вычету 2 миллиона, то есть к расходам на покупку квартиры она может добавить еще 500 тысяч из расходов на ремонт и стройматериалы, и получить “компенсацию” 260 000 рублей.

Иван купил недостроенный дом и достроил его самостоятельно, покупая стройматериалы. Общий расход средств у Ивана составил 5 миллионов рублей. По процентам ипотеки он уже выплатил 1 миллион рублей. Таким образом Иван может заявить и на основной вычет, и по процентам ипотеки, и вернуть 260 тыс. и 130 тыс. соответственно.

Вы можете подсчитать положенный вам налоговый возврат за стройматериалы с помощью нашего удобного калькулятора .

Как оформить налоговый вычет за стройматериалы

Прежде всего обязательно сохраняйте все чеки, квитанции и другие платежные документы, чтобы подтвердить свои расходы.

Вернуть налог за покупку строительных материалов вы можете через налоговую инспекцию по месту прописки или через работодателя.

В первом случае вам нужно будет дождаться окончания календарного года, в котором вы вступили в право собственности (подписали акт приема-передачи при покупке по ДДУ), и только потом оформлять вычет. После подачи документов налоговая запустит камеральную проверку, которая длится три месяца. И в случае одобрения, еще в течение месяца вы получите средства на расчетный счет.

Например, если вы оформили право собственности на квартиру в 2020 г., то заявить на вычет вы можете уже в 2021 г.

Если вы собираетесь оформлять возврат через работодателя, то ждать конца года не нужно. Сразу после вступления в право собственности (подписания акта приема-передачи при покупке по ДДУ) можно начать оформление. Вам также нужно будет обратиться в налоговую, и в течение месяца вам выдадут специальное уведомление, которое нужно передать в бухгалтерию на работе. С вашей заработной платы в счет налогового вычета за стройматериалы перестанут удерживать подоходный налог.

Необходимые документы для налогового возврата за стройматериалы вы можете скачать здесь .

Если вам нужна актуальная налоговая декларация 3-НДФЛ, можно скачать ее тут .

Надеемся, что наша статья о налоговом вычете за стройматериалы была для вас полезна. Подписывайтесь на канал и ставьте лайк!